Logiciel pour courtiers en crédit immobilier
Vos clients déposent leurs justificatifs depuis leur téléphone. Portelle relance à votre place, vérifie ce qui manque et prépare le dossier pour les banques.
La démo contient des données fictives. Les comptes d'essai sont affichés sur la page de connexion.
Le quotidien d'un dossier
Ce que fait Portelle
Chaque outil sert un moment précis du métier de courtier en crédit immobilier.
Chaque cabinet garde son propre catalogue, initialisé avec 30 pièces standard. Selon le projet et la situation professionnelle de l'emprunteur, Portelle coche les pièces utiles. Vous ajoutez des pièces libres et une date limite si besoin.
Cinq relances au plus par pièce, plus espacées sans date limite, plus rapprochées à l'approche de l'échéance. Aucune relance sur un dossier clôturé.
Situation personnelle, professionnelle, revenus et charges, crédits et épargne. Chaque emprunteur remplit sa part, sans voir les réponses de l'autre. Vous corrigez, tout est tracé.
Capacité d'emprunt, mensualité, tableau d'amortissement, plan de financement avec prêt à taux zéro, comparaison de 2 à 4 scénarios. Le barème de taux est celui de votre cabinet.
Une synthèse PDF avec les chiffres clés, les emprunteurs, le plan de financement et votre argumentaire. Les pièces validées sont rangées par catégorie dans un ZIP. L'envoi se fait par un lien sécurisé à durée limitée, révocable, et chaque téléchargement est tracé.
Vos prospects lisent le mandat dans leur espace, cochent leur accord et confirment avec un code reçu par e-mail. Vous contresignez, et le PDF signé part avec son certificat de preuve. Le modèle se personnalise aux couleurs et clauses de votre cabinet.
Vues jour, semaine et mois, rendez-vous répétés, rappels aux clients et abonnement à Google Agenda, Outlook ou iPhone.
Un fil commun avec tous les emprunteurs et un fil privé par emprunteur. Les pièces jointes sont chiffrées comme les justificatifs.
Les honoraires s'encaissent en plusieurs versements après le déblocage des fonds. Le tableau de bord affiche le reste dû et l'encaissé de l'année.
Parcours du dossier
Les délais légaux sont intégrés au suivi : le délai de réflexion de l'offre, la validité minimale de 30 jours et l'interdiction de percevoir des honoraires avant le déblocage des fonds. Votre client suit lui aussi l'avancement, sans voir vos honoraires ni vos notes internes.
Côté client
L'interface, les e-mails et le centre d'aide suivent la langue de chaque utilisateur, y compris l'arabe de droite à gauche. Utile quand un emprunteur est plus à l'aise dans une autre langue que vous.
Une application iPhone et Android est en préparation. Elle reprend le dépôt de pièces, la messagerie, le mandat, les rendez-vous, le questionnaire et les simulations.
Sécurité et données personnelles
Portelle est conçu pour que chaque dossier ne soit visible que par les personnes autorisées.
Chaque fichier est chiffré avec XChaCha20-Poly1305 avant d'être stocké. Son empreinte est vérifiée à chaque ouverture.
Obligatoire pour les courtiers et les administrateurs, avec huit codes de secours. Les clients reçoivent un code par e-mail à chaque connexion par mot de passe.
Chaque cabinet est isolé des autres. L'équipe de Portelle n'a accès ni aux dossiers, ni aux pièces, ni aux comptes clients.
Connexions, consultations de pièces, validations et envois sont inscrits au journal du dossier et au journal de sécurité du cabinet.
Export des données d'un emprunteur, anonymisation d'un dossier et suppression automatique des pièces un an après la clôture.
La localisation et les métadonnées des photos déposées sont supprimées avant stockage.
Non. Ils utilisent l'espace client dans leur navigateur, sur téléphone ou ordinateur. Une application iPhone et Android est en préparation pour ceux qui la préfèrent.
Vous refusez la pièce en indiquant le motif. Le client reçoit un e-mail, dépose un nouveau fichier, et la pièce repasse à vérifier. Il peut retirer un fichier tant que la pièce n'est pas validée.
Portelle propose une signature électronique simple, avec code reçu par e-mail et certificat de preuve. Le modèle de mandat est personnalisable. Faites-le relire par votre conseil juridique avant de l'utiliser avec vos clients.
L'hébergement de production est en cours de choix. La configuration prévoit un stockage objet compatible S3 chez un hébergeur européen, avec une préférence pour la France. Les pièces sont chiffrées avant d'y être déposées.
Oui. La démonstration en ligne contient un cabinet fictif avec des dossiers, des pièces, un questionnaire rempli et des simulations.
Portelle couvre le suivi du dossier, des pièces, des simulations et des rendez-vous. Il ne gère pas votre comptabilité ni la transmission automatique aux établissements : l'envoi se fait par un lien sécurisé que la banque ouvre sans compte.
Parcourez le cabinet de démonstration côté courtier, puis côté client, pour voir ce que vos emprunteurs verront.